撰文：Daii

一张转账回单能够证明钱从谁的账户离开，链上交易还能留下地址、金额和时间；两者通常都不能单独说明哪家太子集团关联公司最终收到了钱或依法负债。10 月 28 日，联合临时清算人向《财新》表示，未来若进入清算且有足够资金，中国电诈、网赌受害者可能申报债权；目前尚未建立申报和分配流程。（财新对联合临时清算人的采访；美国民事没收诉状）

1. 三个日期对应三种不同程序状态

英属维京群岛（British Virgin Islands，简称 BVI）是涉案 30 家公司的注册地，其公司清算制度决定受害者要向哪个公司财产池主张权利。2026 年 1 月 9 日，BVI 法院给 28 家与美英制裁有关的公司及另 2 家美国民事没收诉状提及的公司委任三名联合临时清算人。其职能是接管公司事务、调查账目以及追踪、保护资产；这一任命影响受害者将来可能面对的债务人和资产范围，但没有启动债权审核或赔款。（BVI 政府公告；Interpath 任命说明）

6 月 11 日，美国纽约南区破产法院依据美国《破产法》第 15 章承认 BVI 程序，使临时清算人可以在美国寻求协助并协调追偿。该命令没有裁定每项被追踪财产属于 30 家公司，也没有把美国刑事案、比特币民事没收案和 BVI 公司财产合成一个赔偿池。（清算人美国法律团队的程序说明；美国民事没收诉状）

10 月 28 日的新信息只推进到「未来可能申报」：清算人称目前没有申报和分配流程，日后进入清算且有足够资金时，才会建立索赔程序、裁决请求并进行分配。中国潜在受害者不会仅因国籍或所在地被排除；个人仍须把损失连接到某个具体债务人，并通过清算人的审核。（财新采访；BVI 境外债权人程序说明）

2. 申报资格和债权获认可是两道门

BVI《破产法》第 209 条适用于正式清算中的债权申报。债权人需提交书面请求；清算人可以要求宣誓确认、补充事实和文件证据，并可全部接受、部分接受或驳回。受害者因此需要分别证明损失金额、付款路径，以及某家被清算公司为何承担合同、侵权或其他法律责任。（BVI《破产法》第 209 条；BVI 债权申报实务说明）

境外债权人在 BVI 申报通常没有额外程序，但这项一般规则不等于中国受害者已取得本案通知权或获认可债权。法条文本中的第 446、447 条位于尚未生效的第十八部分，不能拿来证明中国受害者今天已经拥有其中规定的跨境参与或通知权。本案的公司名称、表格、提交地址和截止日期仍须等待正式通知。（BVI《破产法》；Carey Olsen 对第十八部分及境外债权人的说明）

美国民事没收诉状第 37 段及脚注给出一个具体例子：政府指称，一名加州受害者在 2021 年 7 月至 8 月转出逾 40 万美元加密资产，资金经过三个地址；之后逾 35 万美元泰达币（Tether USD，USDT，一种与美元挂钩、可在链上转移的稳定币）进入陈志据称监控的另一个地址。交易记录有助于证明付款和追踪去向，USDT 的链上路径却仍须连接到某家 BVI 公司的财产或法律责任；整条叙述属于美国政府指控，并非已经裁判确定的事实。（美国民事没收诉状第 37 段及脚注）

3. 12.7 万枚比特币与 BVI 公司财产必须分开计算

美国另一宗民事没收诉状指向约 127,271 枚比特币，并称这些资产由美国政府保管。司法部所说的约 150 亿美元是 2025 年 10 月公告时的市场估值，会随币价变化；诉状也没有证明整批比特币属于 30 家 BVI 公司的清算财产，或已经预留给中国受害者。（美国司法部公告；美国民事没收诉状）

即使某家公司进入正式清算并有财产，第 207 条规定的顺序仍会影响普通债权人：先处理清算费用和法定优先债权，再向其他获认可债权分配；同一顺位资金不足时按比例支付。若某公司在前序支出后只剩相当于普通认可债权总额 20% 的财产，同一顺位债权人原则上只能按约 20% 分配；这个算例解释规则，不预测本案比例。（BVI《破产法》第 207 条；BVI 清算分配说明）

结果可能停在不同节点：追到的财产被第三人证明所有；诈骗损失成立但接不上某家公司责任；债权获认可却没有足够财产；或者资产归属、公司责任和债权均获确认后进行分配。能够实质改变预期的文件包括正式清算命令、各公司可分资产、获认可债权总额和分配通知，集团层面的资产新闻无法代替这些分母。（财新采访；BVI 债权与分配实务说明）

4. 现在可以完成的是一条可复核的个人资金时间线

受害者可以从第一次接触对方开始，按日期保存应用或网站名称、对方账号、承诺内容、每笔收款账户或链上地址、金额、历史返款、提现失败及报案记录。银行流水证明法币付款，交易所记录和交易哈希证明加密资产从哪里转出，完整聊天和平台截图说明诱导过程；原始文件、导出记录和完整上下文通常比剪裁后的转发截图更容易核验。（BVI《破产法》第 209 条；美国民事没收诉状中的资金追踪实例）

整理时给每项材料增加两栏：「它证明什么」和「它怎样连接到哪家公司」。陌生账号自称太子集团员工，只能证明对方作过该陈述；公司登记、银行收款主体、平台协议、资金追踪文件或生效裁判才可能继续补足身份与责任。无法确定公司时应保留原始线索，不要自行改写或删除中间账户。（BVI 债权申报实务说明；美国民事没收诉状）

正式通知出现后，应通过 BVI 政府、法院或临时清算机构核对公司全名、案件编号、截止日期、提交地址和所需表格。现阶段没有公开的申报与分配流程，任何「内部名额」「提前锁定赔偿」或付费进入资产池的说法都不能替代官方文件；不要交出钱包私钥、恢复短语或远程控制权限。材料能够让请求进入审核，却不能保证债权获认可、到账时间或分配比例。（BVI 政府公告及清算人联系方式；财新采访）