加密货币的匿名性使得诈骗者更加大胆，他们采取了更加复杂的方式将赃物转移出去，手法令人惊叹。

比特市是洗钱的主要途径，至少主流媒体一直在向公众灌输这样的观点。洗钱可能和货币本身历史一样古老。根据定义，洗钱就是让非法所得看起来好像都是合法挣来的，不管你是毒品走私团伙的头目,还是军阀。

互联网的匿名性使得诈骗者更加大胆，他们采取了更加复杂的方式将赃物转移出去。令人惊叹的是,一些骗子的聪明才智令人难以置信。作为一名加密货币爱好者，如果你打算了解这项技术，关注一下这个是值得的。考虑到这一点，让我们来看看一些流行的加密货币骗局手法，看看你能做些什么来保证安全。

勒索软件

勒索软件通常是黑客进入毫无戒心的受害者电脑或手机。在严重的情况下，黑客行为会影响整个城市的基础设施。一旦攻击者进入你的电脑，他们会加密你的数据，并要求赎金解锁。付款通常需要支付加密货币。不过，在加密货币领域经验丰富的读者会知道，比特市一开始并不是非常匿名的。但这并不能阻止黑客或者骗子，因为有大量的加密货币和不同的方式来掩盖这些资金的踪迹。

一个严重的案例发生在2017年，当时WannaCry加密蠕虫攻击的目标是运行Windows操作系统的电脑。在微软修复这个问题之前，这次攻击已经影响了150个国家的20万台电脑，令人难以置信。

防止这种敲诈勒索最重要的方法是保持健康的"网络卫生"。就像保持个人健康需要平衡工作、运动、健康饮食、充足睡眠等因素，类似的道理也适用于使用网络。比如不要在社交媒体上发布敏感信息,定期备份有价值的数据，比如照片和工作文档，自学防范最新的网络钓鱼骗局，并保持操作系统系统的正常更新。

SIM卡复制

在数字世界中，人们已经习惯于使用移动设备进行身份管理。服务平台一般需要用户通过智能手机验证帐户，比如银行和加密金融服务中介。SIM卡复制是一种相当新的诈骗形式，诈骗者冒充用手机供应商，将你的手机号码转移到他们最近获得的另一张SIM卡上。

这些聪明的骗子通过社会工程学为这类骗局打下了基础。在冒充通信公司联系你之前，他们会收集尽可能多的关于你的个人信息，并在此过程中套取你的信任。SIM卡复制对比特币洗钱者来说是有利可图的，因为它可以通过盗取来的合法账户转移非法资金。

所以，当你使用手机验证身份时，你使用的是所谓的双因素身份验证（简称2FA）O不幸的是，包括银行在内的许多服务仍然依赖SMS（短信服务）进行身份验证。显然，短信也存在上述SIM卡复制盗窃风险。

对于敏感帐户，强烈建议使用更安全的方法，如谷歌验证程序或其他硬件设备。骗子在冒充你之前，必须亲自拿到你的设备。虽然并不能做到绝对安全，但是相对普通的SMS验证安全得多。

不受监管的加密货币流通

区块镣追踪机构CipherTrace估计，约有价值25亿美元的非法途径获得的比特币通过不受监管的加密金融服务中介被清洗。这些交易所不符合KYC（了解您的客户）和AML（反洗钱法律）。一项加密货币追踪研究显示，不受监管的加密金融服务中介接收到的洗钱比特币数量也是最多。早在2017年7月，美国司法部判定Vinnik参与了一起价值40亿美元的比特币（BTC）洗钱案，而Vinnik所在的BTC-e交易所随后被美国监管部门判罚L1亿美元巨款。

此外，银行ATM服务和去中心化的加密金融服务中介也为用户提供了以匿名方式交易加密货币的机会，其中许多服务很难跟踪。然而，加密货币的流动性可能是一个问题，链上数据的监控服务阻止了大规模转移的发生。

铁杆加密货币爱好者喜欢抱怨中心化的服务和腐败的监管机构。但如果你曾经遭受过诈骗或与加密货币相关的犯罪，你就会知道在受到监管的情况下有一个最大的优势：你有较大的可能收回你被欺诈的资金。所以坚持在信誉良好的加密货金融服务中介交易，那么你的账户被劫持用于洗钱的可能性要低得多。

如何洗钱

上述只是犯罪分子如何获得黑钱的几个例子。但是犯罪分子是如何洗钱的呢？一种常见的方法叫做混币器。显然，比特币混币器在重新组合全部金额之前，会在多个钱包地址之间跳跃,从而清除非法获得的加密货币的信息，最终的地址通常会出现在难以追踪的暗网上。这个过程也被称为翻滚，许多供应商提供这种服务,当然是收费的。

值得注意的是，研究发现一般犯罪分子不太会使用此类加密货币洗钱方法。我们常说，"匿名性"是比特币等数字货币的特性之一。那么,为什么犯罪分子不会用呢？

这里我们需要明确"匿名"的概念。匿名是说一个人的身份无法被人知道。在比特币网络上,人们的代表就是一串地址，按理说是无法追踪到真人的。但事实表明，有心人依然能通过数据挖掘找到地址的背后身份。比如，"门头沟85万枚比特币盗窃案"发生后，门头沟用户之—、软件工程师Nilsson通过追踪被盗资金流向，成功锁定了隐匿数年的案犯。

鉴于比特币隐私保护并不是很强，后来像门罗(Monero)这样的隐私加密货币开始涌现出来,提供了比特币更好的隐私保护功能。至于混币器以外的其他方法，谁知道呢。这些领域的专家们可能永远不会泄露他们的秘密。

最后思考

尽管比特币仍然是一项"年轻"的技术，与传统货币相比，它的市值相对较小。大多数人，包括罪犯，首先以美元或欧元等法定货币赚钱。当涉及到比特币用来洗钱的讨论时，主流媒体可能忽略了一个现象，几乎任何东西都可以用来洗钱——汽车、企业、固定财产、加密货币，甚至是有钱的钱包都可以用来洗钱——比特币只是其中一种工具，一种交易媒介。

如果批评比特币具有洗钱功能，可能有失偏颇。因为，把婴儿连同洗澡水一起倒掉不是一个可行的解决办法。尽管如此，如上所述，在处理加密货币时仍然存在风险，请务必注意你的账号没有被人登记在"洗衣单"上。